12月8日，總部位于日內瓦的瑞士頂尖私人銀行瑞士瑞聯與胡潤研究院聯合發布《2022中國式家族辦公室行業發展白皮書》。該白皮書首次定義了“中國式家族辦公室”這一概念，重點研究剖析中國家族辦公室的現狀。

白皮書認為，區別于成熟市場中的家族辦公室，中國式家族辦公室是根植于中國本土且適應中國市場監管特點的家族辦公室，服務中國企業家。82%從業者認為“財富規劃”是中國式家族辦公室需具備的核心競爭力，其次是資產規劃和專業咨詢服務。

目前，中國私人財富快速增長且正處于第一代向第二代傳承的過程中，最緊迫的需求是“頂層設計”，這是中國式家族辦公室的核心功能。白皮書數據顯示，超高凈值家庭設立/使用中國式家族辦公室的主要訴求是“財富傳承”（83%），其次是“風險管理”（75%），再次是“全球資源配置”（58%），“制定投資策略，尋求投資工具”（58%），以及“培養家族下一代”（42%）。

此次參與調研的中國式商業型家族辦公室負責人認為財富規劃（82%）是優秀中國式家族辦公室所需具備的核心競爭力，其重要性超過資產規劃（55%）和專業咨詢服務（36%）。

調研數據顯示，現階段中國式家族辦公室已經布局的服務內容中，“家族財富傳承”是核心服務內容，96%的中國式家族辦公室都已布局。家族治理（70%）排在第二位，“慈善事業管理”（65%）排在第三位。

資產規劃方面，現階段中國式家族辦公室的業務能力和優勢仍在境內，資產配置類型呈現多樣化特征，包括權益類、固定收益類、私募股權、對沖基金等。其中，權益類（95%）、私募股權和家族信托（81%）是中國式家族辦公室關注焦點，其次是固定收益類、對沖基金和保險（76%）。

專業咨詢服務方面，在非金融服務層面，“稅法咨詢”（83%）、“家族成員教育”（74%）和“風險管理”（43%）是中國式家族辦公室核心布局的服務內容。

此外，一體化服務、ESG投資、社會影響力和未來合作生態圈被認為是中國式家族辦公室未來值得關注的四個發展方向。

調研數據顯示，硬科技（71%）、大健康（67%）被認為是未來兩大熱點投資方向。在硬科技方向中，業內人士最看好新能源（87%）和人工智能（80%）等行業的投資。疫情常態化下，大健康產業持續被看好，其中熱點方向分別是醫療產品（64%）、健康管理和咨詢（64%）、醫療/保健器械（57%）。

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