近日，中信銀行武漢分行轄屬荊州分行成功堵截了一起涉詐資金轉移案件，積極配合公安機關抓獲涉案嫌疑人，有效阻止了不法分子利用銀行卡開展違法犯罪活動。

當天下午4時，一年輕男子來到中信銀行荊州分行柜臺，他表示，因賬戶電子渠道限額控制，無法辦理網上業務，他要求取現6.5萬元。柜臺工作人員按要求核實客戶信息，得知客戶年齡偏小且為無業人員，于是進一步查詢賬戶交易明細，發現其賬戶短時間內呈現多人轉賬匯款、資金快進快出的異常特征。發現此可疑情況后，工作人員深入核查，知曉該客戶當天上午至網點智慧柜臺辦理了手機號變更，變更后即發生多筆手機銀行轉賬。

柜臺工作人員立即將異常情況報告會計經理，會計經理詢問年輕男子為何短期內收到匯款立即提現時，年輕男子吞吞吐吐，整個過程言辭閃爍。會計經理將情況上報荊州市沙市區反詐中心，反詐中心在甄別后建議立即報警，會計經理隨即向當地公安局報警。與此同時，柜臺工作人員以辦理業務需要等待后臺審核為由穩住該男子，并通知大堂經理及安保人員密切關注年輕男子動向，防止其離開網點。

民警隨后趕到，年輕男子在見到民警時，立刻神情緊張，面對問訊進行了交待，并被帶往派出所做進一步的調查，該賬戶經公安機關查詢為"涉案一級卡"，直接關聯一起電詐案件。之后，該賬戶被廣東省某公安局司法凍結。

隨著打擊治理電信網絡詐騙力度不斷升級，犯罪分子資金轉移的手法也不斷翻新，涉案資金轉移方式從網銀、手機銀行、快捷支付等非柜面渠道，逐漸轉變為ATM取現及網點柜面取現，這對銀行柜面風險研判提出了更高的要求。在辦理業務過程中，中信銀行武漢分行準確識別可疑行為，通過警銀聯動，快速控制不法份子，有效攔截涉詐資金轉移。

中信銀行武漢分行相關負責人表示，該行將以高度的責任感、扎實的專業能力和敏銳的洞察力，持續筑牢防范電信詐騙"最后一道防線"，切實守護好群眾的"錢袋子"。