報告：去年末上海地區非保本銀行理財產品余額2.87萬億元約占全國11%
日前，在上海銀保監局指導下，上海市商業銀行理財業務聯席會議發布《上海地區商業銀行理財業務年度報告（2020）》（以下簡稱《報告》），這是聯席會議成員單位連續第9年對外發布該報告。
《報告》顯示，截至2020年末，上海地區非保本銀行理財產品余額2.87萬億元，同比增長7%，約占全國11%。其中，凈值型產品余額占比約62%，較2019年末提升約11個百分點；開放式產品余額占比約78%，較2019年末提升約12個百分點。
2020年，面臨新冠肺炎疫情的嚴重沖擊和復雜嚴峻的國內外環境，銀行理財業務堅持“受人之托，代客理財”本職，回歸資管業務本源，在堅守風險底線的基礎上持續開展業務轉型升級。為適應理財業務新形勢，《報告》較往年新增銀行理財公司發展情況專題，從業務發展、機構發展、履行社會責任和未來展望等角度，全方位展示上海轄內銀行理財業務的經營特色、轉型成效，以及未來發展規劃。
其中，“理財業務發展情況”部分按照組織架構調整、理財產品轉型、投資能力建設、風險控制優化、金融科技運用和消費者保護的脈絡，闡述上海地區銀行理財業務的發展模式。“銀行理財公司發展情況專題”部分展示上海地區三家已開業的理財公司——交銀理財、信銀理財、匯華理財的發展情況，涵蓋組織架構、產品系列、投資研究體系、金融科技運用、投資者權益保護等內容。
《報告》研判，隨著資管新規過渡期進入尾聲，銀行理財將加速整改力度和節奏，加快構建凈值化產品體系，加強投資者教育，引導產品投資范圍逐步向權益、類固收等領域拓展。在全新的競爭與合作發展態勢下，銀行理財面對更加豐富的資產配置渠道，將進一步發揮差異化優勢參與市場競爭。同時，銀行理財子公司作為新主體，將以更高的活躍度參與到資管業務中，推動形成行業新格局、新生態。
