為認真貫徹落實“斷卡”行動會議精神，中信銀行臨沂分行加強警銀協作，與屬地公安機關建立快速高效的反應機制，構建“斷卡”行動快速報警流程。充分利用中信銀行總行運營風險事件管理系統、ORTA再審核與交易分析系統等技術手段，密切關注客戶賬戶的可疑動態，從源頭上嚴控涉案銀行賬戶。自2020年10月“斷卡”行動開展以來，中信銀行臨沂分行協助屬地公安機關抓獲犯罪嫌疑人3名，受到公安機關的高度認可。

2020年12月10日，王某至中信銀行臨沂商城支行辦理銀行卡銷戶業務。經會計經理確認，該客戶非電話回訪時接聽人員，同時王某也承認其銀行卡和手機卡曾出售給他人使用。支行立即向公安機關報警，公安人員到行后將王某帶走進一步審理。

2020年12月11日，高某撥打中信銀行臨沂商城支行電話，要求查詢其銀行卡不能正常使用的原因，且態度惡劣。會計經理接聽電話后，耐心引導客戶持身份證至柜面查詢。12月15日，該客戶至柜面辦理查詢業務，支行立即向公安機關報警，公安人員到行后將高某帶走審理。由于支行及時進行支付監管，避免了資金的流失。

3月2日，張某持本人身份證件及信用卡到中信銀行臨沂商城支行，辦理信用卡查詢業務。客戶稱信用卡欠款需做最低還款，要求柜面查詢其還款金額，在聯網核查時系統聯動風險案例登記簿，進一步通過異常賬戶查詢時，提示為“買賣銀行卡懲戒名單客戶”，支行立即向公安機關報警，公安人員到行后將張某帶走審理。

維護公民合法權益和金融秩序的穩定是銀行義不容辭的責任，中信銀行臨沂分行秉承責任和使命，在開展“段卡”行動中，充分利用現有的技術手段，密切關注可疑線索，開展深入調查，加強警銀協作，妥善處理，嚴格落實“斷卡”行動的各項工作要求，為維護良好的社會秩序貢獻了自己的一份力量。