日前，中信銀行長沙分行成功攔截一起疑似團伙異常開戶案件。5名手持馬來西亞護照的外籍男性來該行人民路支行辦理開戶業務，支行值班經理按照要求詢問客戶開戶需求，客戶表示因工作需要開立一張工資卡，并詢問每人每日可以存取多少外幣。

當工作人員告知客戶沒有工作證明和其他輔助證明，銀行不能給外籍人員開立銀行卡時，同行的一位男性客戶顯得有些不耐煩，表示自己就是該公司的部門管理者，可以證明開戶的5名人員為單位員工并為其做擔保。

看到客戶情緒不穩定，值班人員首先對客戶進行了情緒上的安撫，并對該客戶宣導了人民銀行261號文的相關規定，態度堅定地表示必須要提供工作證明和相關輔助證明才能開卡。幾名客戶看到開卡無望便離開了該行網點，工作人員觀察到幾名客戶出了網點后隨即就有其他人員開著面包車接應。

根據人民銀行261號文中“加強對異常開戶行為的審核”相關要求，客戶身份信息存在疑義但拒絕出示輔證、組織他人同時或分批開立賬戶、有明顯理由懷疑開立賬戶從事違法犯罪活動三種情形，銀行可以拒絕開戶。人民銀行261號文正式實施后，中信銀行長沙分行嚴格遵守相關規定，嚴格把控開戶環節，強化核實開戶合理性，主動從源頭上防范電信網絡新型違法犯罪，保護人民群眾合法權益和財產安全。