12月6日，中信銀行廈門分行成功堵截一起單位一般結算賬戶開戶可疑事件。

早上11時左右，中信銀行廈門分行營業總部受理一家企業開立單位一般結算賬戶申請，單位名稱：廈門XXX商貿有限公司，注冊資本：壹拾萬元整，法定代表人：曾某。開戶申請由財務人員前來辦理，印章、資料手續均齊全，查詢各系統也顯示為“在用”及“正常”。但查詢114及外網系統時，該分行發現并無留存該單位法定代表人聯系方式。

為核實客戶開立賬戶意愿的真實性，該行柜員首先用開戶申請經辦人員提供的電話1810XXXXXXX進行核實，但被核實人無法第一時間回答出生年月和生肖，身份可疑。此后，該分行柜員通過本行核心系統查詢到該單位法定代表人曾某曾經留存的聯系方式1595XXXXXXX。經錄音電話核實，曾某聲稱自己對于開立一般結算戶事宜不知情。由此，中信銀行廈門分行斷定該企業開戶意愿不真實，當場拒絕為其開戶。同時對開戶申請經辦人行為進行嚴肅批評和教育，并按規定將有關情況向當地人行進行可疑開戶報告。

該起對公可疑開戶事件的成功堵截，充分體現了中信銀行廈門分行認真貫徹執行制度，嚴格柜面操作，為銀行和客戶負責的嚴謹工作作風，也警示銀行柜面人員需提高警惕，敏銳觀察，在給客戶提供優質、快捷、便利服務的同時，要善于發現可疑，及時、有效進行處置，切實為銀行客戶的賬戶安全提供堅實的保障。