2013年，中國證監會與中國保監會聯合發布了《保險機構銷售證券投資基金管理暫行規定》，明確提出保險機構可以銷售證券投資基金。據統計，我國現有各類保險機構149家，從業人員超過350萬人,隨著保險基金銷售業務的開展，保險機構必將成為基金銷售的重要生力軍。為順應互聯網金融和資管業務發展趨勢，處于保險市場主導地位的中國人壽公司擬通過網上平臺、8.8萬個網點和65.3萬保險營銷人員開展基金銷售業務。

　　獲悉中國人壽擬開展基金銷售業務后，中信銀行迅速成立了工作小組，并邀請外部基金銷售系統服務商共同探討業務解決方案。在短短的三天時間里，工作小組結合市場同業信息，經過總分支行三級聯動，為中國人壽制定了覆蓋線上線下銷售渠道的全面基金銷售監督業務方案，得到了中國人壽的高度認可。

　　此次中標不僅深化了中信銀行與中國人壽的業務合作關系，而且將在保險行業形成類似余額寶的行業品牌效應。下一步，中信銀行將重點圍繞北京、上海、廣州、深圳等保險公司集聚的區域，指導分行積極營銷目標客戶，盡快搶占市場份額，形成保險行業基金銷售監督業務競爭優勢。