中信理財之資產接利計劃1號（理財編號：P08480101）成立于2008年8月12日，截至2008年9月20日，本計劃每份凈值為1.0065元，累計年化收益率為5.92%。

說明：
1.債務人已清償的信貸資產，按照受托人實際收取的貸款本息等金額估值；
2.債務人未清償的信貸資產，由原信貸資產持有方按照其貸款五級分類標準而確定為正常類貸款的，按照貸款本金余額進行估值；
3.債務人未清償的信貸資產，由原信貸資產持有方按照其貸款五級分類標準而確定不屬于正常類貸款的信貸資產，按照市場公允價值進行估值。
4.交易所市場交易的證券：以估值日交易所市場的收盤價估值；該估值日無交易的，以前一個交易日的收盤價計算；
5.首次發行未上市交易的新股、可轉債（含可分離債）以成本價計算，處于鎖定期的新股和公開增發新股等未上市股票按照估值日市場收盤價計算，若估值日遇該股票停牌則按照最近一個交易日的收盤價計算；
6.國債逆回購在逆回購期間以逆回購本金進行估值；
7.貨幣市場基金的單位價值按1.0000計算，按每月最后一個工作日基金公司提供的對賬單結轉基金份額，并按結轉后的份額與面值的乘積進行估值；
8.每份凈值已扣除應收未收的固定費用。

中信理財之資產接利計劃1號產品單位凈值及年化收益率如下圖所示：

信托成立后，受托人金港信托按照信托文件約定管理、運用資金，將信托資金全部用于受讓信貸資產。本報告期內，本信托計劃受讓的信貸資產均屬于正常類貸款，借款人按時還本付息。截至本報告期末，沒有收到任何提前還款的通知。

2008年9月15日，中國人民銀行宣布調整貸款利率，從9月16日起，下調一年期人民幣貸款基準利率0.27個百分點，其他期限檔次貸款基準利率按照短期多調、長期少調的原則作相應調整。根據此次利率調整，本信托項目目前持有的多筆信貸資產均有不同程度的利率下調，致使本報告期收益率較預期有所下降。

感謝您對中信銀行的大力支持！　

中信銀行
2008年9月28日