尊敬的客戶：

截至2010年9月30日，中信理財之錦繡2號產品A（理財編號：P07A60101）單位凈值為1.0108元，累計收益率為1.08%；中信理財之錦繡2號產品B（理財編號：P07A60102）單位凈值為1.0120元，累計收益率為1.2%。

說明：
1.本產品投資的基金信托計劃采用的估值方法見附件。
2. 錦繡2號產品A當前凈值已扣除信托管理費，因未達浮動管理費收取標準未收取浮動管理費。
3．錦繡2號產品B當前凈值已扣除信托管理費。

中信理財之錦繡2號產品A單位凈值及累計收益率如下圖所示:

中信理財之錦繡2號產品B單位凈值及累計收益率如下圖所示:

錦繡2號投資領域主要包括中國境內地產、金融、能源、農業、通信等領域的股權投資、IPO配售和公眾公司的定向增發項目。截至2010年9月30日錦繡2號在制造、地產、金融服務、農業、能源等領域進行了股權投資。根據全球經濟形勢、中國經濟發展走向和資本市場的變化，錦繡二號將在未來一段時間按信托文件約定在能源、金融等領域尋求合理的投資時機和投資方式。流動資金主要用于銀行存款以及新股申購等。

錦繡2號產品估值受股市波動影響，本報告之估值數據并不能反映或預測產品到期時的實際收益，僅供投資者參考。

感謝您對中信銀行的大力支持！　

中信銀行
2010年10月21

附  件

中信錦繡二號估值方法

 1、基金信托計劃資產的計算方法

（1）所投資的企業股權已上市且可流通時，按其所在證券交易所的收盤價計算（該估值基準日無收盤價的，以該估值基準日之前最近一個交易日的收盤價計算）；

（2）所投資的企業股權已上市但處于限售期時，按照以下公式計算：

估值價=（所在證券交易所收盤價-成本價）×｛1-（剩余鎖定月數/鎖定期月數）｝+成本價

該估值基準日無收盤價的，以該估值基準日之前最近一個交易日的收盤價計算；

鎖定月數未滿或不足一個月的按一個月計算。

（3）若所投資的企業股權未上市，按成本價計算；

（4）銀行存款及證券營業部資金賬戶資金以估值基準日的本金和實際到賬的利息計算；

（5）貨幣市場基金以估值基準日確認的基金份額和到賬的現金紅利計算；

（6）應收股利等應收款以估值基準日實際到賬金額計算；

（7）涉及證券交易清算款等款項時以估值基準日實際發生金額計算；

（8）信托費用、承擔的稅款和應分配的次級受益權信托利益不作預提，以估值基準日實際發生金額計算。

（9）當會計準則等與前述估值方法相關的政策發生變化，導致上述估值方法不能準確反映所投資金融產品的公允價值時，經保管人同意后，受托人有權按照更能反映市場公允價值的估值方法對上述方法進行調整。

 2、基金信托單位凈值的計算

基金信托每份次級受益權單位凈值=次級受益權凈值/次級受益權總份數