尊敬的客戶：

截至2009年12月31日，中信理財之錦繡1號產品A(理財編號：P07610101)單位凈值為1.0194元，累計單位凈值為1.4194元，累計收益率為41.94%；中信理財之錦繡1號產品B(理財編號：P07610102)單位凈值為1.0421元，累計單位凈值為1.4421元，累計收益率為44.21%。

說明：

1.本產品投資的基金信托計劃采用的估值方法見附件1。
2.錦繡1號產品A單位凈值已扣除信托管理費和管理獎勵等費用。
3.錦繡1號產品B單位凈值已扣除信托管理費和管理獎勵等費用。

中信理財之錦繡1號產品A累計凈值及累計收益率如下圖所示:

中信理財之錦繡1號產品B累計凈值及累計收益率如下圖所示:

錦繡1號主要投資項目包括中國境內金融等領域的股權投資、IPO配售和公眾公司的定向增發項目。截至2009年12月31日，錦繡一號賬面資金已按信托文件的約定投資于金融、能源、通信、農業等領域。根據產品期限和資本市場的變化，錦繡一號在未來一段時間內擬將資金主要用于收益較高且有良好安全保障的固定收益投資等。流動資金目前主要用于銀行存款和新股申購等。

錦繡1號產品估值受股市波動影響，本報告之估值數據并不能反映或預測產品到期時的實際收益，僅供投資者參考。

感謝您對中信銀行的大力支持！　

中信銀行
2010年1月22日
 

附  件

錦繡1號估值方法

1. 基金信托計劃資產的計算方法

（1）所投資的企業股權已上市且可流通時，按其所在證券交易所的收盤價計算（該估值基準日無收盤價的，以該估值基準日之前最近一個交易日的收盤價計算）；

（2）所投資的企業股權已上市但處于限售期時，按其所在證券交易所的收盤價的85%計算（該估值基準日無收盤價的，以該估值基準日之前最近一個交易日的收盤價的85%計算）；

（3）若所投資的企業股權未上市，按成本價計算；

（4）銀行存款及證券營業部資金賬戶資金以估值基準日的本金和實際到賬的利息計算；

（5）貨幣市場基金以估值基準日公布的基金凈值計算；

（6）應收股利等應收款以估值基準日實際到賬金額計算；

（7）涉及證券交易清算款等款項時以估值基準日實際發生金額計算；

（8）信托費用、承擔的稅款和應分配的信托利益不作預提，以估值基準日實際發生金額計算。

2. 基金信托單位凈值的計算

基金信托單位凈值=基金信托計劃資產凈值/基金信托總份數。