一、購買

1. 登錄中信銀行個人網銀，使用“投資理財>理財>理財產品購買”查看我行當前正在銷售的理財產品列表，如下圖：

2. 若熟悉欲購產品代碼，可以在“快速查詢”處輸入產品代碼/產品名稱，點擊“快速購買”按鈕，直接查到產品，進入購買流程，或選擇一只產品，點擊“購買”。

3. 若您的風險承受能力評估已過期，直接跳入風險評估頁面，見下圖：

4. 若您的風險承受能力低于產品的風險等級，則不允許購買，請點擊“放棄購買”按鈕返回到理財產品購買頁面，見下圖

5. 若您的風險承受能力高于或等于產品的風險等級，直接進入購買協議頁面，請您仔細閱讀產品說明及購買協議，如下圖：

6. 勾選“我已閱讀《理財產品協議》及《產品揭示書》”，并愿意承擔風險，在購買頁面輸入購買金額和推薦人代碼（可不輸），如下圖：

7. 在購買確認頁面輸入交易密碼，如下圖：

8. 點擊“確認”，顯示交易結果，購買成功頁面，如下圖：

二、預約購買

1、若您的風險承受能力高于或等于產品的風險等級，則在理財產品購買頁面選擇產品，點擊“預約購買”，進入購買頁面，請您仔細閱讀《理財產品協議》及《產品揭示書》，如下圖：

2、勾選“我已閱讀《理財產品協議》及《產品揭示書》”，在預約購買頁面輸入購買金額和預約日期，如下圖：

3、在購買確認頁面輸入交易密碼，如下圖：

4、點擊“確認”，顯示交易結果，購買成功頁面如下圖：

三、定期定額開通

1、進入“投資理財->理財->定期定額投資”菜單，選擇您名下簽約卡的所屬城市，如下圖：

1. 點擊“提交”按鈕，進入定期定額投資主頁面，默認顯示“定期定額投資”標簽式菜單頁，該頁面顯示了可進行定期定額開通的理財產品列表，如下圖：

2、在產品列表中選擇需要進行定期定額投資的理財產品，點擊列表下方的“定期定額開通”按鈕，則進入開通流程，首先顯示產品說明及產品協議書，如下圖所示：

3、點擊“同意”后，進入定期定額開通參數設置頁面，需指定投資周期、間隔、首次投資日、終止模式、每期定投金額等，如下圖：

4、 定期定額投資參數設置完畢后，點擊“確定”按鈕，進入開通確認頁面，如下圖：

5、輸入交易密碼，點擊“確定”，顯示定期定額開通成功（如下圖），后續系統將自動按照設置進行定期定額投資操作。

（注：如果您想查詢/修改/關閉已開通的定期定額投資，可在“我的定期定額設置”標簽菜單頁中進行相關的查詢/修改/關閉操作。）

四、實時贖回

1、 進入“投資理財->我的理財產品”菜單主頁面，在“持有產品”列表中選擇一支產品，如果列表下方的“實時贖回”按鈕可用，則該支產品允許實時贖回，如下圖：

2、點擊“實時贖回”按鈕，進入實時贖回操作流程，顯示產品基本信息、持有份額、購買賬號（注：此賬號為實時贖回成功后的資金返還賬號）以及贖回份額輸入框，如下圖：

3、輸入贖回份額，點擊“提交”，進入確認頁面，如下圖：

4、輸入交易密碼，點擊“確認”，顯示實時贖回成功（如下圖），此時客戶可通過"賬戶明細查詢"對資金返還到賬情況進行查詢。

五、定期贖回

1、進入"投資理財->定期贖回"菜單主頁面，"定期贖回"標簽菜單頁面上顯示客戶持有理財產品中允許進行定期贖回的產品列表，如下圖：

2、選擇一支理財產品，點擊列表下方"定期贖回"按鈕，進入定期贖回操作流程，首先顯示參數設置頁面，需指定贖回周期、間隔、首次贖回日、終止模式、每期贖回份額等，如下圖：

3、參數設置完畢后，點擊"提交"，進入確認頁面，如下圖：

4、輸入交易密碼后，點擊"確認"，顯示定期贖回設置成功（如下圖），后續系統將自動按照設置進行定期贖回操作。

（注：如果您想查詢/修改/關閉已設置的定期贖回，可在"我的定期贖回設置"標簽菜單頁中進行相關的查詢/修改/關閉操作。）

六、產品轉換

1、進入"投資理財->我的理財產品"菜單主頁面，在"持有產品"列表中選擇一支產品，如果列表下方的"產品轉換"按鈕可用，則該支產品允許轉換，如下圖：

2、點擊"產品轉換"按鈕，進入產品轉換流程，首先顯示該支產品可進行轉換的目標產品列表，以及轉換份額輸入框，如下圖：

3、在轉換目標產品列表中選擇一支產品，點擊"下一步"，顯示目標產品說明及產品協議書，如下圖：

4、點擊同意，進入確認頁面

5、 輸入交易密碼，點擊確認，顯示產品轉換預受理成功。日終后臺系統進行轉換處理，成功則可在持有產品列表中看到轉換結果。

七、產品轉讓

（一）產品轉入申請登記

1、進入"投資理財->理財產品->產品轉讓->產品轉入"標簽式菜單主頁面，在該頁上顯示允許進行產品轉入的理財產品列表，如下圖：

2、點擊“提交”按鈕，進入產品轉入主頁面，在該頁上顯示允許進行產品轉入的理財產品列表，如下圖：

3、選擇一支理財產品，點擊列表下方"產品轉入"按鈕，進入產品轉入操作流程，首先顯示該產品的產品說明及產品協議書，點擊同意，顯示產品基本信息及轉入份額輸入框，如下圖：

4、點擊“確定”按鈕，進入確認頁面，如下圖：

5、輸入交易密碼，點擊確認后，顯示產品轉入申請登記成功（如下圖），之后可在"我的產品轉讓"中對該筆申請的日終撮合情況進行查詢。

（注：如果您想查詢/取消已登記的產品轉入申請，可在"我的產品轉讓"標簽菜單頁中進行相關的查詢/取消操作。）

（二）產品轉出申請登記

1、進入"投資理財->理財->產品轉讓->產品轉出"標簽式菜單主頁面，在該頁上顯示客戶已持有且允許進行產品轉出的理財產品列表選擇一支理財產品，點擊列表下方"產品轉出"按鈕，進入產品轉出操作流程，顯示產品基本信息及轉出份額輸入框，如下圖：

2、輸入轉出份額，進入確認頁面，輸入交易密碼，點擊確認后，顯示產品轉出申請登記成功，之后可在"我的產品轉讓"中對該筆申請的日終撮合情況進行查詢。流程同“產品轉入”功能。

（注：如果您想查詢/取消已登記的產品轉出申請，可在"我的產品轉讓"標簽菜單頁中進行相關的查詢/取消操作。）

八、募集期撤單

1、進入"投資理財->理財產品->撤單"菜單主頁面，在"募集期撤單"標簽菜單頁面顯示在理財產品募集期內已認購的產品列表，選擇要進行撤單的產品，點擊"撤單"按鈕，進入確認頁面，如下圖：

2、輸入交易密碼，點擊確認，顯示撤單成功。