經營業績
單位：百萬元人民幣
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項目 |
2022年1-6月 |
2021年1-6月 |
增幅（%） |
2020年1-6月 |
|
營業收入 |
108,394 |
105,592 |
2.65 |
102,013 |
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營業利潤 |
38,672 |
34,905 |
10.79 |
30,751 |
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利潤總額 |
38,711 |
34,923 |
10.85 |
30,746 |
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歸屬于本行股東的凈利潤 |
32,524 |
29,031 |
12.03 |
25,541 |
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歸屬于本行股東扣除非經常性損益的凈利潤 |
32,474 |
28,965 |
12.11 |
25,560 |
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經營活動產生的現金流量凈額 |
36,219 |
(188,288) |
上年同期為負 |
66,853 |
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每股計 |
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基本每股收益（元）（注） |
0.63 |
0.59 |
6.78 |
0.52 |
|
稀釋每股收益（元）（注） |
0.57 |
0.54 |
5.56 |
0.48 |
|
扣除非經常性損益后的基本每股收益（元）（注） |
0.63 |
0.59 |
6.78 |
0.52 |
|
扣除非經常性損益后的稀釋每股收益（元）（注） |
0.57 |
0.54 |
5.56 |
0.48 |
|
每股經營活動產生的現金流量凈額（元） |
0.74 |
(3.85) |
上年同期為負 |
1.37 |
注：有關指標根據證監會《公開發行證券的公司信息披露編報規則第9號—凈資產收益率和每股收益的計算及披露》（2010年修訂）的規定計算。
盈利能力指標
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項目 |
2022年1-6月 |
2021年1-6月 |
增減(%) |
2020年1-6月 |
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平均總資產回報率 (ROAA) (1) |
0.81% |
0.78% |
0.03 |
0.76% |
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加權平均凈資產收益率(ROAE) (2) |
11.82% |
12.10% |
(0.28) |
11.34% |
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加權平均凈資產收益率（扣除非經常性損益）(2) |
11.80% |
12.07% |
(0.27) |
11.35% |
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成本收入比(3) |
24.21% |
22.94% |
1.27 |
22.08% |
|
信貸成本(4) |
1.28% |
1.40% |
(0.12) |
1.87% |
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凈利差(5) |
1.94% |
2.03% |
(0.09) |
2.19% |
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凈息差(6) |
1.99% |
2.09% |
(0.10) |
2.27% |
注：（1）平均總資產回報率=凈利潤/期初和期末總資產余額平均數。
（2）有關指標根據證監會《公開發行證券的公司信息披露編報規則第9號—凈資產收益率和每股收益的計算及披露》（2010年修訂）的規定計算。
（3）成本收入比=業務及管理費/營業收入。
（4）信貸成本=當年計提貸款及墊款減值損失/貸款及墊款平均余額。
（5）凈利差=總生息資產平均收益率-總付息負債平均成本率。
（6）凈息差=利息凈收入/總生息資產平均余額。
規模指標
單位：百萬元人民幣
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項目 |
2022年 6月30日 |
2021年 12月31日 |
增幅（%） |
2020年 12月31日 |
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總資產 |
8,278,016 |
8,042,884 |
2.92 |
7,511,161 |
|
貸款及墊款總額(1) |
5,011,244 |
4,855,969 |
3.20 |
4,473,307 |
|
—公司貸款 |
2,462,777 |
2,336,179 |
5.42 |
2,170,400 |
|
—貼現貸款 |
454,271 |
465,966 |
(2.51) |
411,007 |
|
—個人貸款 |
2,094,196 |
2,053,824 |
1.97 |
1,891,900 |
|
總負債 |
7,616,727 |
7,400,258 |
2.93 |
6,951,123 |
|
客戶存款總額(1) |
5,100,351 |
4,736,584 |
7.68 |
4,528,399 |
|
—公司活期存款(2) |
2,088,591 |
1,974,319 |
5.79 |
1,915,266 |
|
—公司定期存款 |
1,903,885 |
1,789,956 |
6.36 |
1,674,846 |
|
—個人活期存款 |
347,038 |
310,054 |
11.93 |
327,110 |
|
—個人定期存款 |
760,837 |
662,255 |
14.89 |
611,177 |
|
同業及其他金融機構存放款項 |
1,018,993 |
1,174,763 |
(13.26) |
1,163,641 |
|
拆入資金 |
66,604 |
78,331 |
(14.97) |
57,756 |
|
歸屬于本行股東的權益總額 |
641,020 |
626,303 |
2.35 |
544,573 |
|
歸屬于本行普通股股東的權益總額 |
526,079 |
511,362 |
2.88 |
469,625 |
|
歸屬于本行普通股股東的每股凈資產（元） |
10.75 |
10.45 |
2.87 |
9.60 |
注：（1）根據財政部《關于修訂印發2018年度金融企業財務報表格式的通知》（財會〔2018〕36號），基于實際利率法計提的金融工具利息應包含在相應金融工具的賬面余額中。自2018年起，本集團已按照上述通知要求編制財務報表。為便于分析，“貸款及墊款總額”“客戶存款總額”不含相關應計利息。
（2）公司活期存款包括對公客戶活期存款和匯出及應解匯款。
資產質量指標
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項目 |
2022年 6月30日 |
2021年 12月31日 |
增減(%) |
2020年 12月31日 |
|
不良貸款率(1) |
1.31% |
1.39% |
(0.08) |
1.64% |
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撥備覆蓋率(2) |
197.15% |
180.07% |
17.08 |
171.68% |
|
貸款撥備率(3) |
2.58% |
2.50% |
0.08 |
2.82% |
注：（1）不良貸款率=不良貸款余額/貸款及墊款總額。
（2）撥備覆蓋率=貸款及墊款減值準備余額（不含應計利息減值準備）/不良貸款余額。
（3）貸款撥備率=貸款及墊款減值準備余額（不含應計利息減值準備）/貸款及墊款總額。
非經常性損益項目
單位：百萬元人民幣
|
項目 |
2022年1-6月 |
2021年1-6月 |
2020年1-6月 |
|
政府補助 |
65 |
68 |
31 |
|
非流動資產處置凈損益 |
(6) |
(1) |
3 |
|
其他凈損益 |
25 |
33 |
(40) |
|
非經常性損益凈額 |
84 |
100 |
(6) |
|
非經常性損益所得稅影響額 |
(35) |
(32) |
(27) |
|
非經常性損益稅后利潤影響凈額 |
49 |
68 |
(33) |
|
其中：影響母公司股東的非經常性損益 |
50 |
66 |
(19) |
|
影響少數股東的非經常性損益 |
(1) |
2 |
(14) |
其他主要監管指標
|
項目（注） |
監管值 |
2022年 6月30日 |
2021年 12月31日 |
變動 百分點 |
2020年 12月31日 |
|
資本充足情況 |
|
|
|
|
|
|
核心一級資本充足率 |
≥7.50% |
8.56% |
8.85% |
(0.29) |
8.74% |
|
一級資本充足率 |
≥8.50% |
10.49% |
10.88% |
(0.39) |
10.18% |
|
資本充足率 |
≥10.50% |
13.05% |
13.53% |
(0.48) |
13.01% |
|
杠桿情況 |
|
|
|
|
|
|
杠桿率 |
≥4% |
6.52% |
6.78% |
(0.26) |
6.40% |
|
流動性風險 |
|
|
|
|
|
|
流動性覆蓋率 |
≥100% |
130.21% |
146.59% |
(16.38) |
135.14% |
|
流動性比例 |
|
|
|
|
|
|
其中：本外幣 |
≥25% |
56.43% |
59.09% |
(2.66) |
58.09% |
|
人民幣 |
≥25% |
56.86% |
59.99% |
(3.13) |
58.21% |
|
外幣 |
≥25% |
61.02% |
58.98% |
2.04 |
67.11% |
注：（1）本表指標均按中國銀行業監管并表口徑計算。
（2）本集團根據《商業銀行資本管理辦法（試行）》的規定計算和披露資本充足率。從2022年第一季度起，本集團將阿爾金銀行納入資本并表范圍（含各級資本充足率、杠桿率指標）。
