想要進行投資理財的人肯定都聽過理財顧問這個職業，但是對于理財顧問是干什么的，卻很少有人能夠準確的說出來。如今，人們的經濟能力越來越好，許多人都選擇把手里的閑錢拿出來，通過理財獲得更大的收益。但是想法是好的，實行起來卻比較困難，因此出現了理財顧問這一職業。那么理財顧問是干什么的呢？接下來一起了解一下。

理財顧問是按照雇主的財務目標制定投資計劃的人，而要找到一個有競爭力、有豐富經驗和公正無私的理財顧問是不容易的。雖說不容易，但還是可以找到的。事實上，許多人已經求助于理財顧問來管理自己的資金，包括納稅、投保、制訂計劃、財務預算及項目投資。理財顧問現已廣泛流行于生活之中，是指能夠為大眾提供專業理財知識與提供理財規劃方面的服務的人群。

一名理財顧問的工作主要包括：與客戶會談和溝通，掌握客戶的信息，分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財目標和需求，為客戶提供理財建議；指導客戶記錄財務收支和資產負債賬目，對客戶財務收支狀況進行分析，判斷客戶財務現狀；針對客戶的需求獨立設計可行性方案，給予具體的操作指導；及時收集客戶的反饋意見，對方案的實施結果進行分析，并撰寫報告。

一個優秀的理財顧問，不僅應該熟悉金融產品，還要熟悉各種投資工具和產品，如保險、證券、不動產甚至郵票、黃金等等，以及對相關法規的掌握、運用，只有具備相當的專業知識和敏銳的洞察力，且將自己所學所知不斷更新，才能為客戶提供有價值的資訊。優秀的理財顧問身后，應該有強大的數據、政策平臺作為支持，以確保為客戶所制訂的方案規避可能出現的風險。具有良好的信譽，一切以客戶為先，嚴守客戶資料的隱私性和保密性。

以上就是對理財顧問相關的介紹，希望可以對大家有所幫助。理財有風險，選擇需謹慎。我們在選擇一個理財產品之前，首先要對自己的經濟能力和承擔風險能力有一個準確的評估，這樣才能選到適合自己的理財產品。如果不能準確的評估，就可以找理財顧問幫忙，這樣可以最大限度的規避風險，當然，找理財顧問也要注意，可以多向行業內的人咨詢口碑好的理財顧問。