近日，中信銀行海口龍昆南路支行正常受理客戶代理取款時，發現其經辦人為涉詐賬戶開戶人，且涉及重啟存量賬戶入金后立即取現，存在異常情況，該行快速反應，通過警銀聯動成功堵截了涉案資金并抓獲嫌疑人。

2023年4月18日上午，一位年輕男子攜帶銀行卡和身份證到中信銀行為另一名客戶辦理代理取款，在為客戶進行聯網核查的過程中，系統提示經辦人員曾被列為兩卡涉案人員，且卡主前一日才在其他網點辦理了補卡，這引起了柜員的警惕。柜員向客戶了解資金來源以及與卡主的關系時，該男子含糊其詞，與卡主取得聯系后卡主也無法提供交易真實性證明材料。會計經理復核后察覺客戶資金來源存在可疑，立即與當地反詐中心報告相關情況。在銀行網點工作人員的協助下，反詐中心民警立即出警并順利將男子帶走。當日下午，海口市公安局對該賬戶進行了緊急止付，次日異地公安機關順利在線凍結了賬戶資金。

中信銀行一線員工在業務辦理過程中，認真落實賬戶服務和風險防控的各項要求，遇到可疑業務主動向公安機關移交風險線索，深化銀警協作機制，多次在柜面堵截涉詐資金轉移并協助公安機關抓獲嫌疑人，為保護人民群眾財產安全貢獻力量。

上述故事只是中信銀行海口分行網點真實案例之一。為切實履行社會責任，中信銀行海口分行積極開展常態化的金融知識宣傳工作，提升廣大群眾金融知識水平和個人權益保護能力。2023年，中信銀行海口分行將打造百場宣教沙龍活動，向消費者發送各式宣傳資料，根據不同群體受教育需求宣導維護個人征信、打擊買賣銀行卡、反洗錢等金融知識。

聚焦重點人群開展普及。中信銀行海口分行通過在網點設置公眾教育區、發布“以案說險”等形式，根據“一老一新一少”日常生活中易接觸的金融安全涉危點，對非法金融活動、理性消費、信息保護等典型案例進行風險提示，促進老人、新市民、未成年人等重點人群自覺抵制非法金融活動，維護自身合法權益，培養正確的投資及理財觀念，并多次開展金融知識進校園、進鄉村、進社區等線下活動。中信銀行海口分行還專門推出百場特色公益宣教課程，依托網點幫助消費者充分了解自身各項法定權利和責任，提高維權意識，自覺遠離非法金融活動，防范不法中介、不法行為的侵害。

不斷豐富宣教形式。依托數字時代新媒體傳播，中信銀行海口分行積極開展線上渠道的金融知識普及教育，創新內容形式，設計了消保漫畫、短視頻等，風格詼諧幽默、輕松易懂，既提高消費者的興趣度，也加深消費者對金融詐騙、非法集資等的認識，使消費者充分識別各種“套路”。網點全年滾動播放宣傳標語和視頻，發揮警示教育作用，持續提升公眾風險防范意識。

有效突出宣教重點。中信銀行海口分行宣教內容圍繞“個人金融信息、防范電信詐騙、維護個人征信，對銷售誤導、過度授信、貸款挪用”等風險展開，同時將金融宣教與黨建、鄉村振興、投資者教育、解決老年人運用智能技術困難等重點工作相結合，踐行以“人民為中心、為人民服務”的宗旨，不斷加強金融宣教穿透，切實提升金融知識宣傳普及質效。