隨著海南自貿港跨境資金流動便利性提升以及海南數字貨幣先行試驗區的金融環境，不法分子利用海南地區賬戶進行詐騙洗錢的可能性提高，特別是自“資金鏈”整理打擊力度加大以來，不法分子詐騙手段迭代更新，涉案賬戶群體以及涉詐資金轉移方式更是層出不窮。面對復雜的電信網絡詐騙形勢，中信銀行海口分行認真研究部署，綜合采取多項舉措，推進電信網絡詐騙治理工作。

全行高度重視 統籌組織推進

為扎實推進電信網絡詐騙治理工作走深走實，該行成立工作專班，建立專班領導層年度會議、執行層月度例會及重大事項臨時會議機制，各條線部門按照職責分工，各司其職、通力協作，確保各項工作重點落地。

健全風險防控體系 筑起反詐“防火墻”

為及時發現涉嫌犯罪的可疑交易線索，中信銀行海口分行在日常工作中建立倒查機制，細化為“客戶、產品、渠道”三個維護入手，突出對存量一人多卡、長期不動戶、頻繁開銷戶等情況的排查力度。該行進一步細化涉嫌電信詐騙線索的報送工作，對海南地區涉案賬戶特征進行深入分析，在總行預警模型中，有針對性地新增補充區域交易分析模型。模型上線后，2022年主動監控并攔截存在可疑交易的賬戶超300戶，在有效堵截涉案賬戶方面取得了實效。與此同時，該行將治理電信網絡詐騙工作前移至開戶環節，制定了《個人自然進店客戶開戶流程》，從源頭上做好風險管控。

深入開展宣傳教育 提升公眾反詐意識

不聽、不信、不貪、不轉賬是防范網絡電信詐騙的關鍵，中信銀行海口分行致力于讓公眾掌握反詐技巧，在廳堂內外同步扎實開展防范電信網絡詐騙知識宣教活動。在廳堂內，通過電視播放警示短視頻、LED顯示屏輪播警示標語、張貼宣傳海報、發放宣傳折頁等方式開展全方面知識普及，不斷提高公眾反詐意識。在廳堂外，深入開展“進社區、進學校、進鄉村”活動，通過開辦系列講座、反詐知識測試、真實案例講解、提問互動等方式，讓金融知識入腦入心，提升公眾識別詐騙伎倆和反詐技能。

強化警銀通力協作 嚴厲打擊違法行為

中信銀行海口分行加強與市反詐中心的溝通聯動，落實國家打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作部署，不斷加強銀警協作，持續強化電信網絡新型違法犯罪風險防控。2022年，該行警銀協作處置惡意開戶、協助公安抓獲買賣賬戶人員多起，報送涉嫌電信詐騙、涉嫌組織經營賭博或為其轉移資金等線索超千條，多次獲得當地反詐中心、監管機構表揚。

打擊電信網絡詐騙事關群眾切身利益，一刻也不容懈怠。中信銀行海口分行將堅持以人民為中心，在為客戶提供專業金融服務同時，不斷創新電信網絡詐騙治理思路與方法，提升電信網絡詐騙治理效能，牢牢守護人民群眾“錢袋子”。