近期，中信銀行鄭州分行信陽浉河支行聯合信陽市公安局反詐中心，利用信陽浉河支行柜面工作人員提供的線索，成功截獲一個危害信用卡管理的犯罪團伙，抓獲犯罪嫌疑人11名，刑拘3人，查扣已辦好的銀行卡20余套。這次行動是警銀密切協作的成功案例，信陽市公安局高度評價了我行的工作，并對信陽浉河支行進行了通報表揚。

5月26日，中信銀行鄭州分行信陽浉河支行柜面工作人員在辦理日常業務中發現，先后有十多名來自貴州、重慶、河北、黑龍江等地的客戶要求開辦銀行卡，辦卡人員有組織、分批次、行為躲閃、同坐一輛私家車來卻故作不認識。開卡客戶話語前后矛盾、對柜員問到的問題回答不清，隱瞞曾經開卡實情，柜面人員感覺上述人員異地批量辦卡，形跡十分可疑，立即上報了會計經理。會計經理結合近期總分行的同類案例通報分析了情況，判斷上述人員為團伙開卡，按照人民銀行和反詐中心對涉案賬戶及可疑賬戶的工作要求，隨即向信陽市公安局反詐中心報告。

隨后信陽老城分局根據我行提供的線索，通過視頻監控查詢可疑車輛軌跡、周邊布控等手段，快速工作，抓獲11名犯罪嫌疑人，目前，已刑拘3名犯罪嫌疑人，其余團伙人員正在深挖追查中。

該案的成功偵破，是中信銀行總行高度重視打擊治理電信網絡詐騙工作、鄭州分行有力貫徹執行的結果。近年來隨著新型電信網絡詐騙案件頻發，監管部門不斷出臺相應政策規定，中信銀行總行、分行也不斷完善相關內控合規制度，通過總分行案情聯防聯控機制加大對可疑賬戶的案情學習及通報。鄭州分行在強化部門間風險案例學習的基礎上，不斷加強對賬戶開戶環節管理和盡職調查，加強對賬戶使用情況的監測，加強對可疑賬戶的核實和管控，加大對涉案賬戶的管控力度，在打擊電信網絡詐騙提高賬戶質量方面取得了明顯的成效。中信銀行工作人員在工作中認真負責、高度警覺、快速反應、認真履責，是本次警銀密切協作取得成功的重要環節。

下一步，中信銀行鄭州分行將繼續樹立牢固的合規經營理念，不斷強化案件防控意識，為平安中信保駕護航。