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擔當資金衛士 中信銀行幫客戶挽回盜刷損失
- 2017-02-17 15:54
近日,中信銀行重慶九龍坡支行幫助客戶破解一起盜刷案件,挽回了資金損失。
當天,趙女士來到中信銀行重慶九龍坡支行辦理取款業務。在自助銀行操作時,她驚訝地發現銀行卡余額僅剩幾毛錢,便立即向大堂經理求助。在了解到該月工資發放后趙女士尚未取款,同時也未收到銀行發送的賬戶變動信息時,大堂經理警覺到這可能是一起盜刷案件,立刻進行了上報。支行高度重視,安排了專人配合該客戶進行調查。
支行柜臺開立專柜先為客戶辦理銀行卡注銷新開,防止新的盜刷行為發生;隨后將客戶近期的交易明細進行逐筆核對。查詢中,柜臺員工發現客戶工資發放當日,其賬戶有多筆幾毛錢的資金轉出交易,隨后是幾百元不等,共計轉出2630元,均為財信通快捷支付和支付寶轉出。但趙女士對網絡支付、手機支付一竅不通,從未進行過相關操作。同時,銀行的短信通知發送正常,但卻被其他手機軟件攔截,因此客戶未能及時發現賬戶變動。
通過銀行的初步調查判斷,趙女士的銀行卡盜刷可能性較大,于是銀行員工便幫助趙女士向警方報警。在警方尚未展開調查前,支行繼續協助趙女士進行分析,詳細了解了當事人的職業背景、工作環境以及銀行卡的保管習慣等。該客戶住工廠集體宿舍,人員復雜,且經常將手機、銀行卡和身份證放在宿舍。盜刷人員熟悉當事人工資發放的時間,并先試探性進行了小額轉款,因此當事人的室友、朋友作案可能較大。同時,中信銀行積極與財信通和支付寶聯系,幫助趙女士查詢交易對手明細,最終成功確認了收款方,鎖定了盜刷人員為其室友。
在證據面前,趙女士的室友對盜刷行為供認不諱,并將錢全部退還。此時警方還未介入調查,趙女士對中信銀行的負責、高效、用心做事、愛心做人的工作態度深表感謝。
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