隨著科技水平的不斷提升，現代化支付手段越來越深入社會居民的生活之中，但隨之而來金融詐騙手段同樣“魔高一丈”。電信網絡詐騙目前已成為金融領域高發案件類型之一，銀行系統作為資金流動的重要關口，肩負著保護存款人資金安全與協助打擊犯罪分子的雙重任務。近日,中信銀行蘇州昆山支行就攔截了一起電信詐騙, 

風險提示 引發柜員警覺 

7月28日下午3點20分左右，一位五十多歲的女士到中信銀行昆山支行柜臺辦理跨行轉賬業務，柜員陳琦受理業務后開始與客戶進行例行信息確認，并依規出示銀行匯款轉賬安全提示單進行風險提示。 

該筆業務是由客戶本人的中信銀行賬戶轉至同戶名的工商銀行賬戶，轉賬金額為伍萬元整。應該說是一筆相當普通的轉賬業務，并非轉至他人名下，金額也非巨額。在確認的過程中，陳琦嚴格謹循“三問、二看、一核對”的宗旨，仔細進行確認。雖然客戶辦理業務時神色正常，并沒有使用手機，但是在問到轉賬用途時，客戶表現出的一絲驚慌、不知所措的神色還是引起了陳琦職業性的警覺，立即進行深入詢問。 

就在陳琦鄭重提示客戶是否遇到《防電信詐騙風險提示書》上所列的詐騙情形時，一段短暫的沉默后，客戶似乎突然意識到了什么，悄聲示意私下交談。 

指明疑點 客戶及時醒悟 

陳琦隨即將客戶帶至營業經理辦公室。一進門，客戶即示意不要講話，并要求將她隨身攜帶的手提包交由銀行同事看管，離包兩米遠后才將原委和盤托出。 

原來客戶在7月22日曾在電視購物中購買過記憶枕，可是快遞遲遲不來，便撥打了所謂順豐快遞的電話（實際是詐騙份子的電話）進行確認，并在電話中提供了個人信息。犯罪分子在得到客戶個人信息后撥打電話，聲稱并沒有記憶枕快遞信息而是三份客戶本人身份證件的可疑快遞，并已經報案轉至崇明公安局處理。 

客戶根據犯罪分子提供的電話打通了所謂崇明公安局的電話，對方又聲稱客戶涉及到反洗錢，需要將她的資金凍結，并詢問客戶的學歷、銀行卡信息。對此客戶深信不疑，已依照犯罪分子的要求，在工商銀行ATM機上進行轉賬，由于工商銀行余額不足轉賬并不成功，犯罪分子在得知客戶中信卡上有伍萬元后，要求其先將中信銀行的資金轉入工行卡內，再進行下一步ATM轉賬操作。犯罪分子還要求她在進銀行50米外先打電話和他確認已到銀行門口，并保持電話在線。因手機放在包內，對方可監聽，因此其不敢在柜臺詳細描述。 

柜員與營業經理聽完客戶的話后，斷定此事為典型的電信詐騙案件，耐心地為客戶一一指明疑點，勸說客戶不要轉賬，直接與昆山警方報案核實。客戶這才完全醒悟，意識到自己真的遭遇了騙子，旋即取出包中手機，掛斷了對方電話，并對銀行人員連聲感謝。 

多措并舉 共筑防線 

據統計，近10年來，國內電信詐騙案件以每年20%～30%的數量激增；2013年至今，全國共發生被騙千萬元以上的電信詐騙案件94起，百萬元以上案件2085起；而在2015年，全國公安機關共立案電信詐騙案件59萬起，相比2014年增長了32.5%，共造成經濟損失高達222億元。 

面對詐騙高發形勢，中信銀行蘇州分行嚴格落實執行總行及外部監管機構各項要求，全力維護客戶資金安全。對客戶在柜臺發生的每一筆轉賬匯款及網銀開立等關鍵性業務嚴格履行盡職提醒義務，并向客戶出示風險提示書。同時，對于年邁或有明顯異樣的客戶，在盡職提醒無果后，網點還將進一步與客戶家人取得聯系，必要時主動聯系警方協助處理。此外，分行通過網點警示、網站、短信提示以及媒體宣傳等多種渠道持續開展金融安全宣講，以期促進廣大市民識詐防騙意識的提高。 

中信銀行蘇州分行也提示廣大客戶要注重提升自我金融安全意識，接到任何自稱公檢法、銀行、快遞等機構的電話、短信或網絡消息，務必通過官方渠道（如110、派出所、銀行及快遞的網點或客服短號碼等）進行核實，切記“不輕信、不匯款、不轉賬”。如客戶已遭遇電信網絡詐騙，應即刻向銀行申請凍結被詐騙的賬戶，阻止犯罪進一步實施。同時應在第一時間報警，盡可能保存犯罪分子的作案證據（短信、電話號碼、聊天記錄、對方銀行卡號等），以便協助警方立案偵查。