7月20日，中信銀行呼和浩特新華廣場支行成功堵截一起借記卡偽造事件，避免了客戶進一步財務損失。

當天上午10時，中信銀行呼和浩特新華廣場支行柜員在接待一位辦理借記卡激活業務的時候，當接到客戶出示的借記卡片時，察覺該卡片異常，于是柜員及時上報會計主管進行再次確認。發行該卡片在我行業務系統中提示“卡號錯誤”，確認該卡為一張偽造的借記卡。經過溝通，原來客戶是從電視購物里購買了一個IPAD，但當物品郵寄到家的時候發現是個偽造的IPAD后，客戶聯系賣家，賣家自稱是發貨錯誤，讓客戶再次匯款1000元，聲稱為客戶重新郵寄，并且會贈送一張中信銀行的借記卡作為補償卡，他們會把這1000元存在該賬戶里，客戶按照賣家要求進行了交費。

近年來，呼和浩特分行不斷加大會計防線的柜員的審核關、會計經理的授權關、事后監督關等“三道關口”的建設，努力提升一線柜員的防范意識與識別能力。同時也提醒廣大客戶，類似事件已在社會中多次發生，客戶一定要舉一反三，避免類似詐騙再次發生。

經與我行發行的借記卡相比較，有以下特點：

1、該借記卡正面背景圖案非常特殊，不為呼市地區范圍內發行的卡片，左下角沒有行號，也沒有卡片的截止日期和地區縮寫HHHT，右下角銀聯標志邊無微縮字印刷，卡面的卡號沒有凹凸感。

2、卡片正面卡號6226左下首數字是“4231”與卡號首四位不符。

3、卡背面沒有我行LOGO，客服電話和網址均不為我行官方網站和聯系電話，該卡有磁條但是沒有磁無法進行刷次交易，也沒有磁卡屬于中心銀行所有，使用此卡受《中信銀行理財寶客戶須知》所約束等字樣。

4、沒有卡面等級的字樣（如金卡、白金卡等字樣）。

5、卡片背面與真實卡片整體布局相似，但是左上角沒有卡中心網址，持卡人簽名位置不相符，且未標注“此卡需簽名方為有效”字樣；24小時客戶服務熱線也不詳細；左下角的“貴賓理財”字樣和LOGO標識處應該中信銀行信用卡和統一LOGO標識組成，而右下角內容也和真實卡不相符。

此次成功堵截偽造借記卡激活事件，充分展現了我支行員工防范風險把控風險的基本素質，也體現了我支行員工較高的風險防范意識，同時也提醒每位柜面人員在辦理每一筆業務時，都必須嚴格按照有關規定和制度執行，充分做到“了解你的客戶”，面對現如今詐騙分子多花招、高技術的犯罪手法，需要時刻保持高度的警惕性，為客戶提供貼心服務，做到及時提醒，保障客戶資金安全。